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警惕以投资返利为名的传销类非法集资行为

时间: 2022-02-28

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案例:某投资有限公司以投资返利为名,在全国范围内吸纳投资人在其经营的某网上商城APP平台上投资,每股5000元人民币,个人可以投资多股。该公司向投资人承诺高额返利,还可获得数倍于投资额的积分,用于在网上商城兑换商品。此外,投资者每拉一个新人入会,还可获得现金奖励。通过高额返利宣传和有偿发展下线的方式,该公司成立两年多便在全国范围内吸纳投资人40万,涉及投资额200多亿。2018年4月14日,该平台以增资扩股为由突然停止对已入会投资者的返现。承诺的返现期限一拖再拖,导致80余名投资人集体上门追讨的聚集事件发生。

作案手段:该公司为了吸引公众投资,向投资人承诺每月可获得高额返利,第十个月连本带息每股可达到8000元(返利高达60%),另可获得数倍于投资额的积分,其中投资额的1.2倍以现金形式返还,剩余积分可在网上商城兑换商品(商品价值一般高于市场价)。此外,该公司通过有偿发展下线的方式,鼓励已入会投资者发展新人,投资者每拉一个新人进入,便可获得现金奖励250元,下线用积分购买商品后,上线也可以获得一定的积分奖励。在此期间,该公司法定代表人高某曾在网络上晒出建行9000万亿的存款单,炫耀给国家捐款9000万亿,是全球最有钱的人。

案件警示:该公司的商业模式符合传销的基本特征,即吸收投资、层层返利、发展下线,其本质就是采取庞氏骗局的方式,利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资,并且存在非法集资的可能。

此类案件通常具有下列特征:

1.低风险、高回报的反投资规律。风险与回报成正比是投资的必然规律,但总有部分消费者虽然明白这个规律,仍然希望能有“奇迹”出现,尽可能获得更高的收益。很多不法分子就是利用了消费者贪图高收益的心理,向不明真相的消费者虚假承诺远远高于市场平均回报率的高收益、高回报,并且尽可能弱化风险,甚至承诺“零风险”,此类销售方式迎合了广大消费者趋利避害的投资心理,但对于投资者来讲就是骗局的开始。

2.拆东墙、补西墙的资金回补方式。此类案件并没有真实可靠的投资途径,也就意味着没有合法的营利途径,无法兑现向投资者承诺的高收益和高回报。但不法分子往往通过扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。通过不断吸收新投资者带来的资金流,填补前期向投资者承诺的收益和回报,同时不断吸引更多新的投资者,把蛋糕越做越大,资金链断流的风险也逐渐降低,骗局可持续时间也就越长,不法分子获得的非法利益也就更多。

3.发展下线建立金字塔式投资者结构。不法分子通过有偿发展下线的方式吸引更多投资者参与,层层发展,形成了金字塔式的投资者结构。众多投资者在尝到利益甜头之后,通过利诱、劝说等手段将自己的亲朋好友拉入骗局之中,致使投资者越来越多,骗局越来越大。

诸如本案“投资返利”的传销类非法集资还有很多,表现形式还有投资高收益理财产品、游戏理财、消费返利、实体投资分红等多种形式,欺骗性和隐蔽性强,涉及面广,社会危害性大。广大消费者应时刻牢记“高收益意味着高风险”的投资规律,切勿存在“天上掉馅饼”的侥幸心理,以免被不法分子利用。

 



来源:乐鱼买球APP

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