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如何防范虚假信托

时间: 2020-08-19

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  近期,虚假信托App事件引发行业关注。今年以来,近十家信托公司发布声明称,有不法分子冒用公司名义进行金融诈骗,提醒广大投资者提高警惕。


  这些诈骗形式通常为:不法分子通过盗用信托公司官方App信息,冒用信托公司名称、Logo等制作虚假App,并由不法分子在微信群分享“二维码”诱导客户下载,发布虚假理财产品,以此诈骗投资者钱财。


  信托产品回报稳定,吸引了大量高净值人群,信托客户因此也成了众多骗子“收割”的重点领域,假信托产品、假信托App层出不穷。这些假App名称往往与信托公司名称一样,很有迷惑性。


  那么,如何才能防止被假信托欺骗呢?


  首先要注意来源,下载App时一定要选择正规官方软件,务必在正规应用平台下载,不要轻易点击来历不明的应用供应商、链接以及二维码下载安装软件。


  除此之外,要提高对金融诈骗行为的识别和判断能力,购买信托产品时擦亮眼睛,验证信托产品真伪,保护自身合法权益。


  投资者如何识别信托产品真伪?


  一是查证信托产品编码。该编码是信托产品的唯一身份标识,由中国信登的信托登记系统产生,并依相关规定应由信托机构记载于其认购风险申明书、信托计划说明书、信托合同等信托文件首页的显著位置。进一步,投资者可在登录中国信登投资者综合服务平台后,进入“预登记查询”页面,输入产品编码、信托产品名称、发行机构等信息后,查询该产品预登记办理状态,辅助验证该产品真伪。


  二是查证集合资金信托产品公示信息。投资者可进入中国信登官网首页或官方微信公众号“发行公示”栏,无须登录,即可直接查询集合资金信托产品相关信息,辅助验证信托产品真伪(上述两个功能适用2017年9月1日之后完成预登记或初始登记的信托产品)。


  如何购买信托产品?


  信托产品的销售渠道分为直销和代销。针对信托公司直接销售的产品,投资者需要明确所购买的信托产品是合法合规的信托公司发行的真信托产品。通过中国信托业协会官方网站可查询信托公司名单,确认信托公司的合法性。目前,我国共有68家持牌经营的信托公司,如果涉及的信托公司不在这68家名单中,那么大概率就是骗子。在确认产品真实性方面,投资者则可通过中国信登官网查询。


  在通过代销机构购买其代销的信托产品时,可关注两个方面。第一,理财经理提供的推介材料和签署的合同里会明确体现或写明这是代销的信托产品;第二,在打款时,投资者一定要重点关注,收款账户是信托公司的账户,是募集户。同时,信托投资者还要警惕假借信托公司员工名义以电话、短信等方式对外推介、宣传或销售非信托公司的金融产品等行为。


  购买多家信托公司产品能否实现“一户通查”?


  如果投资者在某家信托机构购买信托产品,可通过该机构相关渠道,查询所持有的信托受益权份额信息;如果在多家信托机构都购买了信托产品,可使用中国信登投资者综合服务平台中的“信托受益权份额信息查询”功能,查询核实自己所持有的不同信托机构发行信托产品的当期信托受益权份额信息,实现“一户通查”。


  为此,投资者需要在中国信登的代理开户机构,也就是各信托公司处开立信托受益权账户并同时开通投资者综合服务功能,随后进入投资者综合服务平台登录页面,激活服务功能并登录后再进行份额查询。


  需要说明的是,投资者查询的所有份额信息皆依据各信托机构按规定在信托产品初始成立及成立后向中国信登定期报送的最新信托受益权份额信息,为报送期时点数,非实时数,仅供投资者参考。


来源:中国金融新闻网

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